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La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA) ha lanzado hoy una consulta pública sobre el borrador de las Directrices sobre la integración de las preferencias de sostenibilidad del cliente en la evaluación de idoneidad bajo la IDD. Las Directrices se derivan del Reglamento Delegado (UE) 2021/1257 de la Comisión y tienen como objetivo:
- promover una aplicación coherente del Reglamento Delegado por parte de las empresas de seguros y los intermediarios de seguros en los Estados miembros y las autoridades nacionales competentes (ANC);
- Restringir el potencial de venta abusiva de productos de seguros con respecto a las preferencias de sustentabilidad de los consumidores; y
- Promover un enfoque más convergente por parte de las ANC en la supervisión de las empresas de seguros y los intermediarios de seguros.
El borrador de las Directrices de EIOPA brinda orientación sobre:
- Cómo ayudar a los clientes a comprender mejor el concepto de “preferencias de sostenibilidad” y sus opciones de inversión;
- La recopilación de información sobre las preferencias de sostenibilidad de los clientes;
- Cómo hacer coincidir las preferencias de los clientes con los productos, según las divulgaciones de productos del SFDR;
- Cuándo evaluar las preferencias de sostenibilidad (es decir, solo una vez que se haya evaluado la idoneidad del producto de acuerdo con el conocimiento y la experiencia del cliente, la situación financiera y otros objetivos de inversión); y
- Las competencias relacionadas con las finanzas sostenibles que se esperan de los intermediarios de seguros y las empresas de seguros que brindan asesoramiento sobre IBIP.
EIOPA es consciente de la complejidad subyacente del marco regulatorio y ha ilustrado las directrices con diagramas y diagramas de flujo para facilitar la comprensión. EIOPA también está considerando el desarrollo de guías fáciles de usar tanto para los consumidores como para las empresas de seguros y los intermediarios de seguros para facilitar un proceso de venta informado de productos sostenibles.
Se invita a las partes interesadas a proporcionar comentarios sobre este documento de consulta respondiendo a las preguntas a través de la encuesta en línea antes del 13 de mayo de 2022. EIOPA aprecia que el período de consulta pública sea corto, pero esto es para que sea posible finalizar las pautas a tiempo para la aplicación. fecha de 2 de agosto de 2022 del Reglamento Delegado (UE) 2021/1257 de la Comisión.
Además de esta consulta, EIOPA también llevará a cabo una audiencia pública con las partes interesadas el 6 de mayo de 2022, que está abierta al registro hasta el 30 de abril de 2022.
