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La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA) ha lanzado hoy su primera prueba de estrés climático para obtener información sobre los efectos de los riesgos ambientales en el sector europeo de pensiones de jubilación. La sostenibilidad y la gestión de los riesgos medioambientales se han convertido en consideraciones clave para los inversores a largo plazo y, en particular, para las instituciones europeas de pensiones de jubilación (IORP).
La prueba de estrés IORP 2022 está probando la resiliencia de los IORP europeos frente a un escenario de cambio climático, que se desarrolló junto con la Junta Europea de Riesgo Sistémico y el Banco Central Europeo. Refleja una transición repentina y desordenada hacia la neutralidad climática debido a una acción política retrasada, lo que resulta en un fuerte aumento en los precios del carbono. Este aumento abrupto del precio del carbono desencadena efectos de riesgo de transición en toda la economía.
La prueba de resistencia se centra en el impacto en las inversiones de los IORP, pero también aborda los efectos en la situación financiera de los IORP, incluida la financiación por parte de las empresas patrocinadoras. Por lo tanto, el escenario de cambio climático se aplica al balance, tanto a las valoraciones nacionales como al balance común. El escenario establece choques específicos del sector que brindan información sobre las carteras de inversión de los IORP, reflejando el correspondiente deterioro de las inversiones, desglosado por los sectores y actividades comerciales más relevantes.
El ejercicio también incluye dos cuestionarios específicos, uno para solicitar información de seguimiento al análisis ESG del stress test del IORP de 2019, y otro que permite realizar un análisis para identificar y comprender los posibles efectos de la inflación en los ingresos de jubilación de los afiliados y beneficiarios, centrándose en la medida en que las características de los esquemas y los marcos nacionales contemplan medidas de mitigación o adaptaciones para proteger contra la inflación.
Los IORP participantes están invitados al evento de lanzamiento de EIOPA el 7 de abril de 2022 y pueden hacer uso de un proceso de preguntas y respuestas de EIOPA dedicado poniéndose en contacto con sus autoridades nacionales competentes.
Se espera que los resultados de la prueba de estrés se publiquen en diciembre de 2022.
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Notas para el editor
De acuerdo con el artículo 32 del Reglamento (UE) n.º 1094/2010 (Reglamento de la AESPJ), la AESPJ tiene que iniciar y coordinar evaluaciones a escala de la Unión sobre la resiliencia de las instituciones financieras ante la evolución adversa del mercado. En tales evaluaciones, EIOPA debe considerar los efectos de los escenarios económicos en la posición financiera de los IORP, teniendo en cuenta las especificidades de los tipos de planes, es decir, el beneficio definido (DB) y la contribución definida (DC), para los efectos en la posición financiera de los IORP. y sobre los miembros y beneficiarios de los IORP. Por la presente, EIOPA tiene el mandato de evaluar el impacto potencial que plantean los IORP en la estabilidad financiera y la economía real. Además, deben analizarse los riesgos ambientales y sus efectos sobre la estabilidad financiera del sector IORP. El ejercicio de la prueba de estrés va acompañado de una sesión de preguntas y Un proceso del 13 de abril al 16 de mayo de 2022. Las preguntas y respuestas se publicarán regularmente en el sitio web de EIOPA. Se espera que los IORP participantes completen el ejercicio y presenten los resultados a la autoridad nacional competente correspondiente antes del 13 de junio de 2022.
