La EIOPA presenta el primer paquete de normas técnicas a la Comisión Europea tras la revisión de Solvencia II

La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (AESPJ) presentó hoy a la Comisión Europea tres proyectos de normas técnicas y publicó un conjunto de directrices revisadas para respaldar la implementación de la Directiva Solvencia II revisada.

Los cuatro documentos de política publicados hoy abarcan aspectos que van desde la identificación de las entidades aseguradoras bajo influencia dominante o significativa hasta los criterios para determinar la relevancia de las entidades en el contexto de la supervisión de las actividades transfronterizas. La Comisión Europea decidirá en un plazo de tres meses si adopta el proyecto de normas técnicas. Una vez adoptado, guiará la implementación de las nuevas características del marco de Solvencia II, mejorando la cooperación y la eficacia de la supervisión.

Sobre empresas bajo influencia dominante/significativa o gestionadas de forma unificada

Este proyecto de Normas Técnicas de Regulación (NTR) especifica los factores para identificar a las entidades aseguradoras bajo influencia dominante o significativa, así como a aquellas gestionadas de forma unificada. Estos factores son relevantes para que las autoridades supervisoras identifiquen y supervisen eficazmente a los grupos aseguradores.

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Sobre la relevancia de las actividades transfronterizas de las empresas

La revisión de Solvencia II introduce nuevas normas para mejorar la cooperación y el intercambio de información entre los supervisores de origen y de acogida en caso de actividades transfronterizas significativas. Estas normas técnicas de regulación establecen las condiciones y criterios que deben tener en cuenta los supervisores de acogida al determinar la relevancia de las actividades transfronterizas para su mercado.

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En las listas de exposiciones de los gobiernos regionales y las autoridades locales

Estas Normas Técnicas de Implementación (ITS) actualizan la lista de gobiernos regionales y autoridades locales. Las exposiciones de las aseguradoras a las entidades de la lista deben considerarse como exposiciones a los gobiernos centrales al calcular los requisitos de capital, lo que significa que deben recibir un factor de riesgo del 0% para el riesgo de diferencial y el riesgo de concentración en la fórmula estándar.

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Sobre parámetros específicos de cada empresa

Las Directrices revisadas sobre parámetros específicos de cada empresa, que pueden sustituir a los parámetros estándar en los cálculos de los requisitos de capital según la fórmula estándar, corrigen referencias legales obsoletas y simplifican las directrices sin alterar su significado original. En consonancia con  el enfoque equilibrado de la AESPJ para simplificar la regulación , el número de directrices individuales se reduce en un 21 %.

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2025/08/29-®Fuente: EIOPA

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