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Las Autoridades Europeas de Supervisión (EBA, EIOPA y ESMA – ESA) publicaron un Informe conjunto, que proporciona un análisis exhaustivo sobre la exhaustividad, adecuación y uniformidad de las leyes y prácticas aplicables sobre la retirada de la licencia por infracciones graves de las normas anti- blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo (ALD/CFT).
El informe conjunto aboga por la introducción en todas las leyes sectoriales de la UE de un fundamento jurídico específico para revocar licencias por infracciones graves de las normas ALD/CFT. El Informe conjunto también solicita la inclusión de evaluaciones por parte de las autoridades competentes sobre la adecuación de los arreglos y procesos para garantizar el cumplimiento ALD/CFT como una condición para otorgar la autorización o el registro. Para este propósito, debe garantizarse la cooperación y el intercambio de información entre los supervisores prudenciales y los supervisores ALD/CFT.
El Informe conjunto destaca la importancia de la integración adecuada de las cuestiones ALD/CFT en la regulación y supervisión prudencial, incluso en la propuesta de Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA), actualmente en negociación.
Además, el Informe conjunto aclara la naturaleza de la decisión de revocar licencias como medida de último recurso, sujeta a una evaluación discrecional y de proporcionalidad. También establece criterios uniformes para la noción de incumplimiento grave de las normas ALD/CFT, destacando que la identificación de un incumplimiento grave está sujeta a una evaluación caso por caso por parte del supervisor ALD/CFT.
Por último, el Informe conjunto proporciona un análisis preliminar de la interacción entre las infracciones graves de las normas ALD/CFT y los marcos de gestión y resolución de crisis, así como un primer mapeo de los aspectos críticos operativos y legislativos.
Próximos pasos
Las ESA están listas para brindar asesoramiento específico adicional a las instituciones de la UE, según corresponda.
Base legal
El Informe Conjunto cumple el Objetivo 5 del Plan de Acción del Consejo sobre ALD de 2018 que solicita a las ESA que:
- Aclarar el grado de discrecionalidad de los supervisores prudenciales y los criterios para la revocación de la autorización una vez que se haya determinado una infracción grave de las normas ALD/CFT, teniendo en cuenta las diferentes prácticas y marcos jurídicos de los Estados miembros;
- Garantizar una interpretación uniforme del lenguaje que se refiere a las infracciones graves de las normas ALD/CFT en la Directiva de requisitos de capital;
- Garantizar una consideración coherente de las consecuencias de la retirada de la licencia, en particular en términos de la necesidad de preservar funciones críticas en el banco, la participación de las autoridades de resolución, la protección de los depositantes y la posibilidad de suspender el pago de depósitos por parte del sistema de garantía de depósitos;
- Identificar las medidas disponibles para las autoridades prudenciales para abordar las preocupaciones prudenciales derivadas de los riesgos de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo y las infracciones de las normas ALD/CFT.
